Caso tipo · Mercantil
Una factura pagada a la cuenta equivocada
Esto no es un cliente real. Es un caso tipo: una situación habitual, descrita para explicar qué puede acreditar un peritaje y qué no. No hay resultado de juicio ni testimonio, porque no los inventamos.
Los hechos
Una empresa de Elche paga 38.000 euros a su proveedor habitual. Días antes había recibido un correo, aparentemente del proveedor, comunicando un cambio de cuenta bancaria. El proveedor no ha cobrado y reclama el pago. La empresa responde que pagó siguiendo sus instrucciones.
El problema
La cuestión decisiva es técnica: ¿salió el correo del sistema del proveedor, porque alguien había entrado en su buzón, o vino de un dominio parecido y fue el comprador quien no lo advirtió? Con el correo impreso es imposible saberlo.
El trabajo pericial
Adquisición del original
Se obtiene el mensaje del buzón de la empresa en su formato nativo, con todas sus cabeceras.
Análisis de cabeceras
Se reconstruye el recorrido del correo: de qué servidor salió, con qué dominio y con qué resultado en las comprobaciones contra la suplantación.
Revisión del buzón
Se buscan reglas de reenvío y accesos anómalos en la cuenta de la empresa, para descartar o confirmar una intrusión propia.
Conclusiones
El informe sitúa el origen del engaño y describe las medidas que cada parte tenía.
Peritaje aplicado: Correos electrónicos.
Lo que el informe acredita
- Desde qué servidor y dominio se envió realmente el correo fraudulento.
- Si el buzón de la empresa pagadora presentaba accesos o reglas ajenas.
- La cronología entre el correo, la orden de pago y la detección.
Lo que no
- Sin acceso al sistema del proveedor, lo que ocurrió allí solo puede inferirse de las cabeceras.
- Quién debe soportar la pérdida es una cuestión jurídica que el informe no resuelve.
- Identificar al autor requiere la actuación policial y judicial.
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